Comment le blanchiment d’argent s’est diversifié selon le rapport « Crypto Crime »

Le blanchiment d’argent via les cryptomonnaies reste un problème majeur pour l’industrie, mais 2023 a vu une évolution notable dans les méthodes utilisées. Selon le rapport « Crypto Crime » de Chainalysis, un total de 22,2 milliards de dollars de cryptomonnaies ont été envoyés à des services de blanchiment d’argent en 2023. Bien que cela représente une baisse de 29,5 % par rapport à 2022, le type de services utilisés pour le blanchiment a évolué de manière significative, avec une utilisation accrue des plateformes DeFi.

1. Baisse globale, mais diversification des services

Bien que le montant total blanchi ait diminué, les criminels ont diversifié leurs méthodes. Traditionnellement, les services de mixers (mélangeurs de crypto) et les échanges centralisés étaient les plus utilisés. Cependant, les plateformes DeFi ont vu une augmentation de l’utilisation pour le blanchiment malgré la transparence accrue qu’elles offrent. Les criminels cherchent à exploiter les failles dans ces nouveaux services pour contourner les régulations.

2. Les chiffres clés du blanchiment en 2023

En 2023, les 22,2 milliards de dollars envoyés à des services de blanchiment représentent une baisse par rapport aux 31,5 milliards de dollars de 2022. Cette baisse peut être attribuée aux efforts accrus des régulateurs pour limiter l’utilisation des échanges centralisés dans les activités illégales, ainsi qu’à une surveillance accrue sur les mixers.

Cependant, malgré cette baisse, les services DeFi (finances décentralisées) sont devenus une nouvelle voie pour blanchir de l’argent. Les criminels profitent de la décentralisation pour masquer leurs transactions, en dépit du fait que chaque mouvement est visible sur la blockchain.

3. Tableau récapitulatif des montants blanchis par type de service

Type de service	Montant blanchi en 2023 (milliards de $)	Évolution par rapport à 2022
Mixers	7,2	-35 %
Échanges centralisés	10,4	-42 %
Plateformes DeFi	4,6	+70 %

4. Pourquoi les plateformes DeFi sont-elles de plus en plus utilisées ?

Les plateformes DeFi sont réputées pour leur transparence, puisque toutes les transactions sont enregistrées sur la blockchain. Alors, pourquoi sont-elles devenues une méthode privilégiée pour le blanchiment ? C’est principalement parce que les services décentralisés offrent moins de contrôle direct des autorités, contrairement aux échanges centralisés qui sont soumis à des régulations de plus en plus strictes.

Les criminels exploitent la nature anonyme de certaines transactions DeFi, ainsi que la rapidité avec laquelle ils peuvent transférer des fonds d’un service à un autre. Ces mouvements rapides rendent plus difficile le traçage des fonds à l’échelle internationale.

5. Les efforts pour contrer ces nouvelles méthodes

Les régulateurs et les entreprises de sécurité blockchain, comme Chainalysis, ont intensifié leurs efforts pour contrer ces nouvelles formes de blanchiment. En surveillant de plus près les transactions sur les plateformes DeFi et en imposant des exigences de connaissance du client (KYC) sur certaines d’entre elles, les autorités espèrent réduire ce phénomène.

Cependant, la nature même de la décentralisation fait que ces efforts seront toujours limités, tant que ces services resteront largement non réglementés.

Le blanchiment d’argent dans le domaine des cryptomonnaies a connu une évolution importante en 2023. Bien que le montant total blanchi ait diminué, les criminels ont diversifié leurs méthodes en se tournant vers des plateformes DeFi. Les services décentralisés sont devenus une nouvelle voie privilégiée pour le blanchiment, malgré la transparence accrue de ces systèmes. La lutte contre ces nouvelles formes de criminalité nécessitera des efforts constants de la part des régulateurs et des experts en sécurité blockchain.

Alex "BlockSmith" Varden